Métier — ROME C1111

    Mandataire en assurance : se former, se reconvertir et financer

    Missions, compétences, accès au métier et comment financer la formation selon votre situation (CPF, OPCO, France Travail, Transitions Pro).

    Profession réglementée

    Code ROME

    C1111

    Secteur

    Assurance

    OPCO probable

    Atlas

    Le métier de Mandataire en assurance

    Représente une ou plusieurs sociétés d'assurance en tant que commercial(e). Présente et propose des contrats aux clients démarchés. Accompagne et conseille ses clients en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins. Développe et fidélise une clientèle de professionnels ou de particuliers. Exerce en tant qu'indépendant(e). Ne gère pas les contrats d'assurance ni le règlement des sinistres.

    Accès au métier : Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.

    Mandataire d'intermédiaire(s) en assurance

    Compétences clés

    • Evaluer des risques de sinistre
    • Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité
    • Présenter les clauses d'un contrat
    • Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance
    • Prospecter de nouveaux clients, de nouveaux marchés
    • Vendre des produits d'assurance ou d'épargne
    • Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle
    • Adapter sa communication selon les interlocuteurs et les médias utilisés
    • Mettre à jour un dossier, une base de données
    • Utiliser des outils CRM pour gérer les interactions clients
    • Estimer la valeur d'un bien, d'un produit
    • Gérer les réclamations ainsi que les litiges commerciaux

    Formations & diplômes pour devenir Mandataire en assurance

    Diplômes et certifications reconnus permettant d'accéder à ce métier (source ROME) :

    • BTS assurance
    • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

    Connaissances & domaines

    Domaines d'expertise

    Connaissance des produits financiersAssurancesCouverture de risques de catastrophes naturellesMarché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)Caractéristiques des produits d'assuranceCaractéristiques des produits de réassuranceCouverture santé, prévoyanceCouverture de risques financiers

    Normes et procédés

    Réglementation de l'assurance Responsabilité CivileRéglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)Typologie des risques environnementaux et sanitairesRéglementation de l'assurance des risques industrielsRéglementation de l'assurance habitationRéglementation de l'assurance automobileDroit et réglementation des assurances

    Techniques professionnelles

    Techniques commercialesTechniques de communication orales, écrites et numériques

    Qualités & savoir-être

    Faire preuve de curiosité, d'ouverture d'espritFaire preuve de rigueur et de précisionOrganiser son travail selon les priorités et les objectifs

    Contexte de travail

    Clientèle d'entreprisesParticuliersTravailleur indépendantDéplacements professionnels

    Secteur & OPCO du métier

    Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Assurance » (division NAF 65). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas.

    Secteurs d'activité :Finance, banque et assurance
    AtlasAtlas

    Codes APE de ce secteur :

    6511ZAssurance vie6512ZAutres assurances6520ZRéassurance6530ZCaisses de retraite

    Conventions collectives du secteur :

    1672Sociétés d'assurances0653Salariés commerciaux des sociétés d'assurances0438Échelons intermédiaires des services extérieurs de production des sociétés d'assurances1679Inspection d'assurance

    Comment financer la formation selon votre situation

    Tout public

    CPF — Mon Compte Formation

    Salarié·e

    OPCO de l'entreprise (plan de développement des compétences) / alternance

    Salarié·e en reconversion

    Projet de Transition Professionnelle (ex-CIF)

    Demandeur d'emploi

    France Travail (AIF) + Conseil régional

    Indépendant

    FAF de rattachement / CPF

    Employeur

    Financement direct + OPCO

    Se reconvertir vers Mandataire en assurance en 4 étapes

    1. 1

      Valider votre projet vers le métier de Mandataire en assurance

      Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.

    2. 2

      Choisir une formation certifiante (RNCP)

      Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

    3. 3

      Identifier votre financement selon votre situation

      CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

    4. 4

      Déposer la demande AVANT le début de la formation

      Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

    Sponsorisé

    Un projet de reconversion ?

    Faites le point sur vos droits à la formation et votre financement personnalisé.

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    Évolutions & passerelles

    Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Mandataire en assurance (source ROME) :

    C1110Souscripteur / Souscriptrice en assurancesC1206Conseiller / Conseillère de clientèle bancaireC1112Agent général / Agente générale d'assuranceC1103Courtier / Courtière en assuranceC1102Conseiller / Conseillère en assurancesD1402Commercial / Commerciale grands comptes et entreprisesD1407Technico-commercial / Technico-commercialeD1410Attaché commercial / Attachée commerciale

    Guides pour aller plus loin

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    Questions fréquentes

    Comment devenir Mandataire en assurance (formation, reconversion) ?
    Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance. Le financement dépend de votre situation : CPF (tout public), OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Conseil régional pour les demandeurs d'emploi, ou Projet de Transition Professionnelle en reconversion.
    Quel diplôme ou quelle formation pour devenir Mandataire en assurance ?
    Diplômes et certifications reconnus pour accéder au métier : BTS assurance, Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
    Quel OPCO finance la formation de Mandataire en assurance ?
    Ce métier relève principalement du secteur « Assurance », dont l'OPCO de rattachement est généralement Atlas, selon la convention collective applicable à l'entreprise.
    Quelles compétences faut-il pour être Mandataire en assurance ?
    Principales compétences attendues : Evaluer des risques de sinistre ; Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité ; Présenter les clauses d'un contrat ; Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance ; Prospecter de nouveaux clients, de nouveaux marchés ; Vendre des produits d'assurance ou d'épargne.
    Quelles qualités pour exercer le métier de Mandataire en assurance ?
    Savoir-être professionnels attendus : Faire preuve de curiosité, d'ouverture d'esprit, Faire preuve de rigueur et de précision, Organiser son travail selon les priorités et les objectifs.
    Le métier de Mandataire en assurance est-il réglementé ?
    Oui, Mandataire en assurance est une profession réglementée : l'accès est conditionné à l'obtention d'un diplôme ou titre requis par la réglementation.
    Vers quels métiers évoluer après Mandataire en assurance ?
    Évolutions et passerelles possibles : Souscripteur / Souscriptrice en assurances, Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire, Agent général / Agente générale d'assurance, Courtier / Courtière en assurance.
    Dans quel secteur travaille un Mandataire en assurance ?
    Ce métier s'exerce principalement dans : Finance, banque et assurance.
    Quel est le code ROME du métier de Mandataire en assurance ?
    Le code ROME de Mandataire en assurance est C1111.