Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire : se former, se reconvertir et financer

Le métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accès au métier : Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Compétences clés

• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Contrôler des comptes débiteurs
• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Conseiller une organisation, une structure
• Gérer les risques de cybersécurité
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter un dossier de crédit
• Arrêter les termes d'un contrat
• Gérer des réclamations et litiges

Formations & diplômes pour devenir Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Diplômes et certifications reconnus permettant d'accéder à ce métier (source ROME) :

• Conseiller clientèle en banque et assurance
• Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
• Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Licence pro mention assurance, banque, finance : supports opérationnels
• Conseiller bancaire clientèle de professionnels
• Chargé de clientèles en assurance et banque
• Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Connaissances & domaines

Qualités & savoir-être

Contexte de travail

Secteur & OPCO du métier

Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite » (division NAF 64). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas ou OPCO EP ou OPCO Mobilités.

AtlasOPCO EPOPCO Mobilités

Codes APE de ce secteur :

Conventions collectives du secteur :

Comment financer la formation selon votre situation

Se reconvertir vers Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire en 4 étapes

1. 1

   Valider votre projet vers le métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

   Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

2. 2

   Choisir une formation certifiante (RNCP)

   Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

3. 3

   Identifier votre financement selon votre situation

   CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

4. 4

   Déposer la demande AVANT le début de la formation

   Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

Évolutions & passerelles

Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire (source ROME) :

Guides pour aller plus loin

Questions fréquentes