Métier — ROME C1208

    Courtier / Courtière en banque : se former, se reconvertir et financer

    Missions, compétences, accès au métier et comment financer la formation selon votre situation (CPF, OPCO, France Travail, Transitions Pro).

    Emploi cadre

    Code ROME

    C1208

    Secteur

    Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite

    OPCO probable

    Atlas ou OPCO EP ou OPCO Mobilités

    Le métier de Courtier / Courtière en banque

    Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

    Accès au métier : Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

    Chargé / Chargée de clientèle de courtageCourtier / Courtière en créditCourtier / Courtière en gestion de patrimoineCourtier / Courtière en prêtCourtier / Courtière en prêts immobiliers

    Compétences clés

    • Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
    • Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
    • Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
    • Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
    • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
    • Monter un dossier de crédit
    • Conseiller le client lors des négociations avec la banque
    • Recueillir et analyser les besoins client
    • Développer un portefeuille clients et prospects
    • Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
    • Convaincre, négocier
    • Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier

    Formations & diplômes pour devenir Courtier / Courtière en banque

    Diplômes et certifications reconnus permettant d'accéder à ce métier (source ROME) :

    • Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
    • BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
    • BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle...
    • DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
    • Diplôme de l'Ecole nationale d'assurances
    • Diplôme d'école de commerce
    • Diplôme d'école d'ingénieurs
    • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
    • Master Droit des assurances, banque, finance, assurance...

    Connaissances & domaines

    Domaines d'expertise

    Techniques de négociation avancéesMarché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)Evolution du marché immobilier

    Normes et procédés

    Analyse des risques financiersMaîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...)

    Qualités & savoir-être

    Etre force de propositionFaire preuve d'autonomieFaire preuve de rigueur et de précisionOrganiser son travail selon les priorités et les objectifs

    Contexte de travail

    Clientèle d'affairesParticuliersSalarié secteur privé (CDI, CDD)Travailleur indépendantAu domicile d'un particulierDéplacements professionnelsTravail en horaires décalésTravail en journée

    Secteur & OPCO du métier

    Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite » (division NAF 64). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas ou OPCO EP ou OPCO Mobilités.

    Secteurs d'activité :Finance, banque et assurance
    AtlasAtlasOPCO EPOPCO EPOPCO MobilitésOPCO Mobilités

    Codes APE de ce secteur :

    6411ZActivités de banque centrale6419ZAutres intermédiations monétaires6420ZActivités des sociétés holding6430ZFonds de placement et entités financières similaires6491ZCrédit-bail6492ZAutre distribution de crédit

    Conventions collectives du secteur :

    2120Banque0478Sociétés financières1486Bureaux d'études techniques, cabinets d'ingénieurs-conseils et sociétés de conseils (SYNTEC)2931Activités de marchés financiers

    Comment financer la formation selon votre situation

    Tout public

    CPF — Mon Compte Formation

    Salarié·e

    OPCO de l'entreprise (plan de développement des compétences) / alternance

    Salarié·e en reconversion

    Projet de Transition Professionnelle (ex-CIF)

    Demandeur d'emploi

    France Travail (AIF) + Conseil régional

    Indépendant

    FAF de rattachement / CPF

    Employeur

    Financement direct + OPCO

    Se reconvertir vers Courtier / Courtière en banque en 4 étapes

    1. 1

      Valider votre projet vers le métier de Courtier / Courtière en banque

      Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

    2. 2

      Choisir une formation certifiante (RNCP)

      Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

    3. 3

      Identifier votre financement selon votre situation

      CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

    4. 4

      Déposer la demande AVANT le début de la formation

      Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

    Sponsorisé

    Un projet de reconversion ?

    Faites le point sur vos droits à la formation et votre financement personnalisé.

    Lancer mon diagnostic

    Évolutions & passerelles

    Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Courtier / Courtière en banque (source ROME) :

    C1102Conseiller / Conseillère en assurancesC1203Chargé / Chargée d'affaires bancaires entrepriseC1205Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoineC1202Analyste de crédits et risques bancairesC1206Conseiller / Conseillère de clientèle bancaireC1103Courtier / Courtière en assuranceC1207Directeur / Directrice d'agence bancaireD1410Attaché commercial / Attachée commercialeK2109Professeur / Professeure d'enseignement technologiqueM1704Responsable relation client (CRM)

    Guides pour aller plus loin

    Ressources

    Métiers en tension en 2026 : liste complète et secteurs qui recrutent

    Guide pratique

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    Décryptage

    Métiers bien payés sans bac+5 en 2026 : le classement réel

    Questions fréquentes

    Comment devenir Courtier / Courtière en banque (formation, reconversion) ?
    Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions. Le financement dépend de votre situation : CPF (tout public), OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Conseil régional pour les demandeurs d'emploi, ou Projet de Transition Professionnelle en reconversion.
    Quel diplôme ou quelle formation pour devenir Courtier / Courtière en banque ?
    Diplômes et certifications reconnus pour accéder au métier : Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance, BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance, BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle..., DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation, Diplôme de l'Ecole nationale d'assurances.
    Quel OPCO finance la formation de Courtier / Courtière en banque ?
    Ce métier relève principalement du secteur « Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite », dont l'OPCO de rattachement est généralement Atlas ou OPCO EP ou OPCO Mobilités, selon la convention collective applicable à l'entreprise.
    Quelles compétences faut-il pour être Courtier / Courtière en banque ?
    Principales compétences attendues : Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier ; Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client ; Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client ; Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...) ; Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement ; Monter un dossier de crédit.
    Quelles qualités pour exercer le métier de Courtier / Courtière en banque ?
    Savoir-être professionnels attendus : Etre force de proposition, Faire preuve d'autonomie, Faire preuve de rigueur et de précision, Organiser son travail selon les priorités et les objectifs.
    Le métier de Courtier / Courtière en banque est-il réglementé ?
    Non, Courtier / Courtière en banque n'est pas une profession réglementée au sens strict. Un diplôme ou une certification reste toutefois recommandé pour accéder au métier.
    Vers quels métiers évoluer après Courtier / Courtière en banque ?
    Évolutions et passerelles possibles : Conseiller / Conseillère en assurances, Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise, Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine, Analyste de crédits et risques bancaires.
    Dans quel secteur travaille un Courtier / Courtière en banque ?
    Ce métier s'exerce principalement dans : Finance, banque et assurance.
    Quel est le code ROME du métier de Courtier / Courtière en banque ?
    Le code ROME de Courtier / Courtière en banque est C1208.