Courtier / Courtière en banque : se former, se reconvertir et financer

Le métier de Courtier / Courtière en banque

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

Accès au métier : Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Compétences clés

• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter un dossier de crédit
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Recueillir et analyser les besoins client
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
• Convaincre, négocier
• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier

Contexte de travail

Secteur & OPCO du métier

Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite » (division NAF 64). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas ou OPCO EP ou OPCO 2i.

AtlasOPCO EPOPCO 2i

Codes APE de ce secteur :

Conventions collectives du secteur :

Comment financer la formation selon votre situation

Se reconvertir vers Courtier / Courtière en banque en 4 étapes

1. 1

   Valider votre projet vers le métier de Courtier / Courtière en banque

   Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

2. 2

   Choisir une formation certifiante (RNCP)

   Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

3. 3

   Identifier votre financement selon votre situation

   CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

4. 4

   Déposer la demande AVANT le début de la formation

   Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

Évolutions & passerelles

Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Courtier / Courtière en banque (source ROME) :

Guides pour aller plus loin

Questions fréquentes