Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine : se former, se reconvertir et financer

Le métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs. À l'interface entre le commercial, le conseil et l'expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées. Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires. Met en ½uvre des mandats de gestion.

Accès au métier : Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

Compétences clés

• Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
• Analyser la situation civile et économique du client
• Etablir le bilan patrimonial d'un client
• Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Développer et fidéliser la relation client
• Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
• Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
• Respecter la confidentialité des informations
• Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
• Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
• Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales

Formations & diplômes pour devenir Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Diplômes et certifications reconnus permettant d'accéder à ce métier (source ROME) :

• Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
• Master banque, finance
• Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
• Master mention gestion de patrimoine
• Master mention monnaie, banque, finance, assurance
• BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
• Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
• Chargé de clientèles en assurance et banque
• Diplôme d'école de commerce, option finance
• ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
• BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale

Connaissances & domaines

Qualités & savoir-être

Contexte de travail

Secteur & OPCO du métier

Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Activites des services financiers, hors assurance et caisses de retraite » (division NAF 64). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas ou OPCO EP ou OPCO Mobilités.

AtlasOPCO EPOPCO Mobilités

Codes APE de ce secteur :

Conventions collectives du secteur :

Comment financer la formation selon votre situation

Se reconvertir vers Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine en 4 étapes

1. 1

   Valider votre projet vers le métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

   Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

2. 2

   Choisir une formation certifiante (RNCP)

   Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

3. 3

   Identifier votre financement selon votre situation

   CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

4. 4

   Déposer la demande AVANT le début de la formation

   Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

Évolutions & passerelles

Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine (source ROME) :

Guides pour aller plus loin

Questions fréquentes