Métier — ROME C1209

    Spécialiste de la vérification client : se former, se reconvertir et financer

    Missions, compétences, accès au métier et comment financer la formation selon votre situation (CPF, OPCO, France Travail, Transitions Pro).

    Code ROME

    C1209

    Secteur

    Assurance

    OPCO probable

    Atlas

    Le métier de Spécialiste de la vérification client

    Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises. Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent Effectue des contrôles réguliers pour identifier et évaluer les risques associés aux clients Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité Maintient une veille réglementaire pour rester informé des dernières évolutions législatives

    Accès au métier : Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.

    Analyste conformité et blanchiment d'argentAnalyste Know Your Customer - KYCAnalyste lutte contre le blanchiment d'argent

    Compétences clés

    • Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
    • Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
    • Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
    • Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
    • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
    • Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques
    • Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
    • Assurer la conformité des transactions avec la législation
    • Maintenir une veille réglementaire
    • Respecter les normes réglementaires dans les transactions
    • Respecter les normes de sécurité des données
    • Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité

    Formations & diplômes pour devenir Spécialiste de la vérification client

    Diplômes et certifications reconnus permettant d'accéder à ce métier (source ROME) :

    • Responsable conformité
    • Expert en banque et ingénierie financière (MS)
    • Investigateur en criminalité financière

    Connaissances & domaines

    Produits, outils et matières

    Utilisation de systèmes de surveillance des transactions

    Domaines d'expertise

    Analyse de l'intégrité des données

    Normes et procédés

    Règles de traitement des opérations bancairesDispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)Procédures de vérification de documents officielsRecommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)Connaissance des réglementations internationales anti-blanchimentPrincipes de formation continue en conformitéLoi de sécurité financière (LSF)Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment

    Techniques professionnelles

    Techniques de rapport d'activités suspectesMéthodes d'évaluation de risque clientTechniques d'analyse de transactions suspectesTechniques de détection de fraudesMéthodes de collaboration interdépartementaleTechniques de gestion de dossiers clientsTechniques de vérification de l'authenticité des documents

    Qualités & savoir-être

    Faire preuve d'autonomieFaire preuve de rigueur et de précisionOrganiser son travail selon les priorités et les objectifs

    Contexte de travail

    Salarié secteur privé (CDI, CDD)Déplacements professionnelsEn bureau d'étudesPossibilité de télétravailTravail en journéeEntreprises et milieux professionnels

    Secteur & OPCO du métier

    Ce métier s'exerce principalement dans le secteur « Assurance » (division NAF 65). Selon la convention collective de l'entreprise, l'OPCO de rattachement est généralement Atlas.

    Secteurs d'activité :Finance, banque et assuranceGestion administrative et ressources humaines
    AtlasAtlas

    Codes APE de ce secteur :

    6511ZAssurance vie6512ZAutres assurances6520ZRéassurance6530ZCaisses de retraite

    Conventions collectives du secteur :

    1672Sociétés d'assurances0653Salariés commerciaux des sociétés d'assurances0438Échelons intermédiaires des services extérieurs de production des sociétés d'assurances1679Inspection d'assurance

    Comment financer la formation selon votre situation

    Tout public

    CPF — Mon Compte Formation

    Salarié·e

    OPCO de l'entreprise (plan de développement des compétences) / alternance

    Salarié·e en reconversion

    Projet de Transition Professionnelle (ex-CIF)

    Demandeur d'emploi

    France Travail (AIF) + Conseil régional

    Indépendant

    FAF de rattachement / CPF

    Employeur

    Financement direct + OPCO

    Se reconvertir vers Spécialiste de la vérification client en 4 étapes

    1. 1

      Valider votre projet vers le métier de Spécialiste de la vérification client

      Vérifiez les prérequis et confirmez l'adéquation avec votre profil. Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.

    2. 2

      Choisir une formation certifiante (RNCP)

      Sélectionnez une certification reconnue adaptée à votre niveau de départ et à votre objectif.

    3. 3

      Identifier votre financement selon votre situation

      CPF, OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Région si vous êtes demandeur d'emploi, Projet de Transition Pro en reconversion (voir tableau ci-dessous).

    4. 4

      Déposer la demande AVANT le début de la formation

      Constituez le dossier et déposez la demande de prise en charge avant le démarrage de la formation.

    Sponsorisé

    Un projet de reconversion ?

    Faites le point sur vos droits à la formation et votre financement personnalisé.

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    Évolutions & passerelles

    Métiers vers lesquels évoluer ou se reconvertir depuis Spécialiste de la vérification client (source ROME) :

    C1206Conseiller / Conseillère de clientèle bancaireC1207Directeur / Directrice d'agence bancaireC1401Agent administratif / Agente administrative banque ou assuranceC1208Courtier / Courtière en banqueC1111Mandataire en assuranceC1103Courtier / Courtière en assuranceM1215Contrôleur comptable et financier / Contrôleuse comptable et financièreM1202Auditeur comptable et financier / Auditrice comptable et financière

    Guides pour aller plus loin

    Guide pratique

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    Questions fréquentes

    Comment devenir Spécialiste de la vérification client (formation, reconversion) ?
    Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout. Le financement dépend de votre situation : CPF (tout public), OPCO si vous êtes salarié·e, France Travail / Conseil régional pour les demandeurs d'emploi, ou Projet de Transition Professionnelle en reconversion.
    Quel diplôme ou quelle formation pour devenir Spécialiste de la vérification client ?
    Diplômes et certifications reconnus pour accéder au métier : Responsable conformité, Expert en banque et ingénierie financière (MS), Investigateur en criminalité financière.
    Quel OPCO finance la formation de Spécialiste de la vérification client ?
    Ce métier relève principalement du secteur « Assurance », dont l'OPCO de rattachement est généralement Atlas, selon la convention collective applicable à l'entreprise.
    Quelles compétences faut-il pour être Spécialiste de la vérification client ?
    Principales compétences attendues : Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment ; Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients ; Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients ; Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude ; Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement ; Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques.
    Quelles qualités pour exercer le métier de Spécialiste de la vérification client ?
    Savoir-être professionnels attendus : Faire preuve d'autonomie, Faire preuve de rigueur et de précision, Organiser son travail selon les priorités et les objectifs.
    Le métier de Spécialiste de la vérification client est-il réglementé ?
    Non, Spécialiste de la vérification client n'est pas une profession réglementée au sens strict. Un diplôme ou une certification reste toutefois recommandé pour accéder au métier.
    Vers quels métiers évoluer après Spécialiste de la vérification client ?
    Évolutions et passerelles possibles : Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire, Directeur / Directrice d'agence bancaire, Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance, Courtier / Courtière en banque.
    Dans quel secteur travaille un Spécialiste de la vérification client ?
    Ce métier s'exerce principalement dans : Finance, banque et assurance, Gestion administrative et ressources humaines.
    Quel est le code ROME du métier de Spécialiste de la vérification client ?
    Le code ROME de Spécialiste de la vérification client est C1209.